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「客户经理介绍代客炒股」证券公司客户经理代

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客户经理介绍代客炒股:证券公司客户经理代客理财怎么办?

证券公司是严禁客户经理代客理财的,但这只是规定而已,就像法律规定官员不能收礼,但绝大多数官员还是会照样收。经客户授权同意(给密码)委托交易其实在业内都是普遍现象。而且未经客户同意业务员是不敢代客操作的。

客户经理介绍代客炒股:辞职在家专职炒股算创业吗?

如何看待专职炒股?专职炒股能不能炒出一个美好未来?

由于工作关系,在我的印象中,我认识三位专职炒股的个人投资者。

讲讲他们的模式,或者对你的选择有帮助。

1)专门做低风险投资的T先生。

T先生和我们营业部经理比较熟悉,资金量不大,但是还是送他一间大户室。

我负责维护T先生,也会帮助T先生做点杂事,所以对他的情况了解一二。

他主要代客理财,但是他深深知道自己半斤八两,他所做的代客理财都投资于低风险产品。

比如开了十几个账户进行新股申购,再比如股指期货刚出来的时候,虽然很简单,但是套利的人太少,当时套利空间三百多点以上,年化回报也不错。

他手上有十个左右几百万的账户,客户都是偏保守的账户,他也就收个管理费。

2)拿着几十万天天T+1的H老师

H老师原来是一位中学英语老师,炒股只是一个爱好。后来他越来越对炒股感兴趣,形成了自己的模式,每天做T+1交易,我专门分析过他的方法,交易方法很固定,风险也很低。

在股灾来临之前,他的账户翻了几倍,每天T+1,还能稳定的复利,惊为天人

后来,股灾来了,他的账户也免不了出现回撤,但是还好,只是回吐利润,没有亏损本金。

目前,他仍在每天交易,账户净值却横盘很久,可能要等到下一次系统性行情。

营业部看不过去,主动调低了他的佣金和融资利息。

3)彻底咸鱼翻身的同事W

同事王,不,前同事王,之前很屌丝,但是对财富无限向往。

举个例子,我们公司之前订阅了证券三大报,了解的童鞋们懂得,那报纸的厚度……卖废纸都比订价高,于是他就搜集公司旧报纸然后中午拿去换饮料喝。而且还用公司的电脑挂机网游(公司电脑24小时开机没人管),养号赚钱……

后来牛市逐步来了,由于工作的关系,他结识了不少股市中的大牛,也找到了自己的盈利模式(这里面的事儿,应该不能细说)

彻底发了,股灾对他也没有毛线影响。

现在已经早早辞去工作,在深圳有了别墅,送老婆的生日礼物是深圳湾附近的一套房子,开着保时捷,办理了欧洲移民,比较高调,朋友圈经常发在欧洲旅游的动态……

在我们中间,他俨然已经成为一位大神。

……

说了那么多,我想说的是:

A股是散户模式主导的市场,其中一定有零和博弈的逻辑待你去发掘。

任何人都有概率可以获得稳定收益,甚至,财富初始积累的机会

但是前提是:你一定要明白自己独特的竞争模式是什么。

信息?资金?技术?基本面?


如果你都没有,看了几本烂大街的书就以为天赋异禀,那么你就是分母的命。

客户经理介绍代客炒股:本人目前是券商客户经理,想转行做证代,有前辈的给点意见?

本人一样的情况。二流本科国贸专业毕业,券商客户经理做了两年,业绩不坏不好。甚至券商客户经理转型困难大,所以司法考试考了两年,可惜还没有过。现入职一创业板公司做证券事务专员,工资不高但过程不容易,自觉职业生涯开启了新的篇章。给楼主的建议,一要有空杯心态,毕竟业务工作和事务工作还有挺大区别,即使进了董秘办也只能从底层做起。二要持续学习,至少要知道董秘办工作的一些指导性法律文件,要学习一定的财务知识。三面试要自信沉稳。四如果不行的话不要执拗,毕竟这不是唯一的出路。

客户经理介绍代客炒股:合法个人代客理财或委托理财或私募基金与非法的区别?

一、故事1

小A是一个小公司职员,有个做股票的朋友,叫老C,有一天,老C和小A说:

“嘿,哥们,你开股票账户了吗?”

“没啊,我也不会炒股的。”

“那你身份证借我用户,你也知道,我在证券公司上班,不让开股票账户。”

“没事吧?”

“放心吧,没什么事。”

于是小A在老C的帮助下手机一步步开户,成功后把资金账号密码和开的对应的三方存管的银行卡交给了老C。时间一久,自己都忘了这事了。

突然有一天,小A接到电话,被公安叫去协助调查。他懵圈了,自己遵纪守法一良民,怎么会被叫去喝茶呢?

原来,出事的是老C,这段时间,老C用小A的账户多次买卖内幕消息股,终于被交易所发现倪端。

像这样,把自己的股票账户提供给认识或者不认识的人,让其用于自身股票投资交易使用的方式是否构成代客理财,是否合法合规?


二、故事2

小王在2014年底随行入市,趁着热乎劲开了证券账户,投进去家里的买房钱,刚开始的时候还赚了一笔,可随着两轮股灾,赚的钱赔出去不说,自己的本钱也损失了一大半,自己的表兄也在炒股,刚开始也没觉着自己别表兄差多少,可现在一看,表兄不仅没赔,还赚着不少,心想算了, 专业的事情交给专业的人去做,于是把自己的账户交给表兄,和他商量好由表兄代为操作,如果赔了算自己的,如果赚了,给表兄收益部分的20%。

两人都觉得这个条件还行,表兄就拿到账号密码,按照自己的交易计划完成交易,虽然也有几只股票的操作遭遇滑铁卢,但总体来说,半年过后居然让小王的账户回本了。

这就是差距啊。

经过半年的磨合,双方的信任也越来越强,有时候账户略有亏损的时候,小王也能坦然面对,相比自己操作时的惊心动魄,不知道强了多少倍。后来还介绍不少朋友成为表兄的“客户。”

把自己的账户授权给他人操作,双方约定好收益风险的分配方式。这算代客理财吗?是否合规合法?


三、故事3

达达这些年工作中赚了不少钱,可每天求爷爷告奶奶的伺候官员、巴结客户的生活让他十分苦恼,15年加入大军以来,刚开始赚的盆满钵满,让自己觉得似乎找到了工作的又一春,可随后的大跌让他损失惨重,账户里面几百万的中小创的股票已经赔了七七八八。剩下的趴在那也懒得管了。

这时有个朋友和他介绍了一个代客理财的私募经理,告诉他说,只要他授权把股票账户给他们,可以帮他最低8%的年化收益。

达达一想,反正放着也是放着,那就给你们呗,双方签署了一个保底协议,不能亏本。如果有盈余还能有额外收益。

半年过去了,突然有一天,朋友把账户还给他,说,不行,监管太严,这个模式我们不能玩了,不好意思哥们,不过还好,你账户里面500万,这段时间我们差不多赚了200万,按约定我们留50万,剩下的你自己在账户里面查查吧。

达达一看,呵,这兄弟不错啊,随手又给他转过去5万当辛苦费,想了解下为什么不能做了?

原来,达达的朋友发现自从2015年后股票市场一路下跌,可国内没有卖空交易赚钱的渠道啊,要是能融券卖空,这多好啊。

可股指期货被关,券商的融资融券又没有券,一群私募大佬巧妇难于无米之炊啊,要是谁能提供券源,这可是一本万利的买卖啊。

于是他们想到了一个办法,到处找这些深套的亏损大户拿到他们的股票账户,自己开发了一套系统,可以一键登录所有授权账户的系统,这样,当看到做空机会的时候,就能用客户持仓里面的股票直接卖空交易了。看到行情跌倒差不多位置给客户在补回仓位就行了。

没曾想到,这种场外融券市场触碰了监管者的逆鳞,没多久就被约谈警告,做不下去了。

达达这种方式算是代客理财吗?合法合规吗?


四、故事4

Robin是个小白领,平时忙于工作,又不想让自己的资产原地打转,但他自己深知自己不是炒股那块料,于是从网上物色了一个小V,平时看他的投资心得,很有认同感,也有一些互动。有一天,小V发了一个消息,说自己成立了一个小公司,打算做一个代客理财,如果自己的粉丝有兴趣的,可以把钱转到他的指定账户,他一个月公布一次收益情况,金额最低是5万元。一年内不能取出,一年后清算退出。

Robin一想,都认识他2两年了,虽然没见过本人,但从每天发的内容来看,应该是比较靠谱的,那就给他转点试试呗,于是将自己存着的10万转给对方。等着每年能赚个iphoneX和出国游的。

没曾想,钱转过去没多久,就被原封不同的退回来了,原来,这哥们说他这种情况涉嫌非法集资,搞不下去了。就给大家退回来先,以后有什么好办法在合作吧。

原来,像小V 这样的操作,属于私募,但私募的募集资金有严格要求,最低100万起,不超过200人。他这样大张旗鼓的搞产品,最低限额还不合规,自然被监管层拿下。好在人还不错,把钱给大家退了回来,这要是一处心积虑的骗子,收到钱就跑路,那又能怪谁?

Robin这样的算代客理财吗?合法合规吗?

四个故事讲完了,大家心里也有个印象,我们要讲结论了。

故事1中,把自己的账户借给他人进行证券投资的,而不是为自己操作的,当然不是代客理财了。不管出于何种目的,利用他人账户进行证券交易必然有着不可告人的秘密,比如隐藏自己的身份。这个合作的初衷,就不是在为客户提供理财服务,自然算不得代客理财。

故事2中,小王和自己的表兄构成了很明显的委托授权账户交易的过程,账户是小王自己的,授权也是自己同意的,表兄的交易初衷也很明确,给小王的账户赚钱,获取收益。严格来说,这是最干净纯粹的代客理财。当然,这种民间理财其实很火热,自然也难免有一些官司出现,法院的受理宣判,并没有首先认为这种合作非法,就说明,这样的代客理财模式是法不禁则可行的。

故事3可能大伙比较奇怪,达达也是自己的账户,也是自己授权,和小王没什么区别,可为什么自己的就是违规呢?其实,达达的故事中,的确有违规部分。

所谓的代客理财是指的客户和理财师点对点的完成授权账户的操作,也就说,对于客户来说,我的账户我知道谁在操作,因为是我授权他的。 而对于理财师而言,我的操作知道是在操作谁的账户,因为是他授权我的。

可达达的故事中呢,达达只是授权给了一个公司,而操作他账户的人是谁呢,他并不知道,也可能是这个公司的某个交易员,更有可能是公司把券源“批发”给下级操作公司后的其他操盘手,这些都是未知的,不能形成点对点的授权关系,自然不能算作代客理财。谁代替客户理财呢?不知道,谁都有可能。这就违背了代客理财的初衷了。

故事4还好说,虽然构成了代课理财的关系,但操作的手段是不合法的,如果是正经私募,备案,三方存管,100万资金以上,200人以下等逐项条款一一符合,则没问题,但这也不是代客理财了,这就是一个私募了。

绕回来,我们看看,从法律上代课理财的指导意见是哪些呢?《证券法》第八十条 

“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易;禁止法人出借自己或者他人的证券账户。”

所以呢,合法的代客理财和非法的代客理财只有一条红线。

“只要不是把自己的账户借给他人从事非法的证券交易”就可以了。

投资者自己选择一些牛人,不管用什么方式进行合作,把握住这条原则就可以了。

所以,代客理财并不是什么洪水猛兽,他让我们这些享受不到私募基金的屌丝也有了更多的投资机会。

投资是个专业性很强的工作,专业的事情交给专业的人去做,这个道理说多少遍都不算多。

但与此同时,也不乏一些“金融创新”可能会带来风险,所以擦亮自己的双眼。

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