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「什么属于非法配资」什么是股票非法配资行为

未知
admin

什么是股票非法配资行为?如何确定?

配资是否合法?这个一问题其实包含2个方面: 第一、配资合同是否合法有效? 在配资合作模式中,通常有甲乙双方。甲方为出资人(或出借方),乙方为借款方(或需资方)。乙方以自有资金作为保证金并承诺承担全部交易风险,向甲方按一定比例筹借资金,双方约定共同将资金转入一个第三方的交易账户内,并由乙方全权管理资金和操盘。乙方获得交易所产生的全部盈利,而甲方收取固定利息且不承担交易风险。此即为配资。 在这样一份合同中,甲乙双方都是自然人,自然人和自然人之间的资金借贷属于民间借贷范畴,即我们现在耳熟能详的“人人贷”或“P2P”。民间借贷是受到中国法律保护的,也是被允许的。只要合同约定条款内容完全出于双方自愿的前提下。但是,由于甲乙双方非亲非故,很难直接取得信任,这个时候配资公司则以其本身资产为保障,对乙方做出本金安全的风险承诺,并承担合同违约方的连带责任。这样,如甲方违约,则甲方和配资将共同承担法律责任。 所以,申穆投资建议有配资意向的投资者,尽可能多考察,多比较。找规模大,经营时间长,实力雄厚的配资公司合作是尤其重要的。这可以最大程度降低您所承担的信用风险。 第二、配资公司行为本身是否合法?如果配资公司本身属于非法经营企业,那么所有关系合同全部为视为无效合同,那么投资者的本金安全将得不到法律的保障。 配资公司作为P2P平台提供方,最敏感的一点就是是否涉及“非法集资”?当然还有是否涉及私自搭建服务器开设对赌盘?是否以高额回报为诱饵从事代客理财吸纳资金等等。 就在2013年11月25日,央行对“以开展P2P借贷业务为名实施非法集资行为”作了较为清晰的界定,以下内容直接引用“和讯网”新闻内容: “第一类,为当前相当普遍的理财-资金池模式,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。 第二类,不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款标),向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等市场,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。 第三类,则是典型的庞氏骗局。即个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

配资的法律规定

证券配资,本质上属于民间借贷的一种。而民间借贷行为则是合法、有效且受法律保护的。 民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。古已有之。只要双方当事人意见表示真实即可认定有效,因借贷产生的抵押相应有效,但利率不得超过人民银行规定的相关利率。 根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的有关规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数。” 民间借贷分为民间个人借贷活动和公民与金融企业之间的借贷。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用原则。 各位投资者如在配资过程中,遇到纠纷可凭合同及相关凭证与配资公司协商、通过仲裁机构或法院处理。 ★《合同法》第211条:“自然人之间的借款合同约定支付利息的,借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定”。 ★《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》:“六、民间借贷的利息可适当高于银行利率,但最高不得超过同期银行贷款利率的4倍,超出部分的利息法律不予保护。” ★《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》:“十、一方以欺诈、胁迫等手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下所形成的借贷关系,应认定为无效。” ★《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》:“十一、出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的,其借贷关系不予保护。” ★《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》:“十三、在借贷关系中,仅起联系、介绍作用的人,不承担保证责任。对债务的履行确有保证意思表示的,应认定为保证人,承担保证责任。” 2008年3月,商务部已正式批准了我国第一家可跨省连锁经营的民间借贷中介公司。至此,我国民间借贷中介机构的存在已经得到国家监管机构的承认。由央行起草的《放贷人条例》草案已经提交国务院法制办,“民间借贷”正在国家立法层面得到确认。

股票配资是合法的吗?

大家好,我是曲辰,每天分享一些金融小知识。 一、从证券公司的融资是合法的 我们每天看股票的时候,发现很多股票带有一个“融”字,意思就是该股票可以融资融券。所谓融资融券就是,你可以以你本身的资金配资做多,也可以融券去卖空去。 当然不是所有的公司都有融资融券功能,一般是比较大型的,基本运作稳定的才会有这个功能。 二、从场外的一些非法平台配资不合法 在15年牛市的时候。我们经常会看到很多平台出了配资功能,还都挺高的,基本上都是10倍,亏损自负,盈利的话平台要收取20%的佣金。 当然了,这些都是不合法的。一来平台本身不具备配资功能,所以违法;二来证监会允许的合理配资是2倍,这些违规平台配资10倍,当然违法。 15年的时候证监会注意到了这个严重的情况,严查场外配资,所以14-15的杠杆牛,终因为没有杠杆破解。 我们要知道,靠融资涨上去的股票本来就是不健康的,如果股市调整幅度大,就会引发很多人被迫清仓,然后形成新一轮杀跌。 投资有道,理性对待。

股票配资究竟是不是违法的

配资本来是正常的民间借贷行为,顶多算违规。 但是因为有的杠杆玩太大,要么暴富,要么破产,太极端了。 所以索性就直接否决场外配资了,不过存在即合理。即使你找不到资方,网贷信用卡各种抵押贷套出现金炒股也是一个道理,不过费劲点儿。所以要做的人始终要做,和风险无关。 如果还是不太懂可以找个比较熟得股市老司机,这样就不会误入歧途了。

配资公司非法配资,签订有合同,合法吗

可行是核发的啊

非法场外配资归那个部门管

这个还真不知道归谁管,但是现在还可以配资,而且是实名制账户,绑定三方的

场外配资属于违法吗?可以用法律追回资金吗?

场外配资是合法的,前提是你做配资的公司是正规的,合法的,这样你才好维权啊

股票配资合同是不是违法的

看签的是什么合同,一般配资公司在合同这块签的是个人借贷合同,利息则是以账户管理费的名义收取的

个人之间股票配资违法吗

个人之间的股票配资不违法。但是民间借贷必须严格遵守国家法律的相关规定,遵循自愿、诚实、守信等原则。借出资金必须是属于合法收入的自有资金,禁止吸收他人资金转手放贷,民间借贷是由双方商定借贷利率,双方当事人同意,即借贷生效,但是双方协商借贷率不得超过国家规定。1、单就股票配资这个业务来说,是合法的。股票配资属于个人对个人的民间借贷。2、股票配资属于民间借贷,是合法的。但是假若有人歪曲股票配资,利用非法手段那么就会存在风险。就像你去买个名牌,但是商家只给你仿品,这样就违法了。

扩展资料:

根据《民法通则》直接规范民间借贷行为的是第90条的规定:合法的借贷关系受法律保护。对于福辰配资来说,股票、期货配资的主体是资金的持有方和需求方,且都是自然人,资金的用途是投资于股票或者期货交易。

参考资料:

股票配资-百度百科

股票交易账户:什么是违法违规的配资账户?谢谢

证券投资者应当按照法律法规和中国证监会的有关规定,严格遵守证券账户实名制要求开立证券账户。任何机构和个人不得出借自己的证券账户,不得借用他人证券账户买卖证券。

途牛配资是否是合法公司?

配资公司都是灰色产业,怎么说呢配资的本质是民间借贷,但是这种操作方式会对股市产生很大的不良影响,造成虚假繁荣还扰乱市场再加上盲目配资会增加很多风险(如有兴趣可百度查阅2015年的股灾十大原因),是被国家相关监管机构禁止的,但是它属于民间借贷又不犯法,所以就和法律暧昧起来了成了灰色产业。至于你说的途牛配资你先去配资指数网查查吧,舆论一大堆,请仔细甄别。

非法经营辩护研究(三)期货配资是什么?是否会涉嫌非法经营罪?

每次在群里讨论互联网金融法律服务的时候,总是离不开“期货配资”这个话题,有人认为期货配资的本质就是民间借贷,也有人举例说谁谁谁刚被抓,定的是非法经营。

那么期货配资到底是什么?是否会涉嫌非法经营罪?

众所周知,由于杠杆的存在,投资期货或期权,对投资来说更具有“以小博大”的诱惑力,相对于股票,追求“刺激”的投资者往往会选择投资期货及期权。

也正因为杠杆效应的存在,投资期货或期权风险性极高,监管部门对资本市场的这一块业务一直保持相对警惕的态度,对期货等金融衍生品设置了相对较高的准入门槛。

举例来说,按照原油期货相关适当性制度要求,个人客户在申请交易编码前5个工作日保证金账户可用资金余额均不低于人民币50万元或者等值外币。另外,在开户方面,投资期货的开户手续相当繁琐,比如原油和股指期货要求投资者到营业厅进行现场开户,还要提交一系列的材料。在开户完成之后,还要进行银期转账等其他繁杂事项。

因此,很多想依靠炒期货走上人生巅峰的投资者由于资金不足被硬生生地挡在了“一夜暴富”的大门前,一些资金充足的投资者也因手续繁琐放弃了投资期货的想法。对于那些又有钱又不怕麻烦的投资者来说,如果有更多的钱来充当本金,那相当于变相放大杠杆,玩起来更加刺激。

于是,在资本市场上一些投资公司按照期货投资者自有资金量提供一定比例的资金、按月收取管理费的期货配资业务就红火了起来。

这,就是期货配资出现的大概过程。

从以上简单介绍我们也可以大概看出期货配资大概是什么了。

具体来说,关于期货配资的概念,官方对此没有明确的定义。

普遍认为,期货配资是指在期货市场中,投资方(投资个人/公司,以下简称“配资公司”)通过借出资金,由交易方(期货操盘手,以下简称“客户”)委托理财的一种投资行为。配资公司借出的资金,可用于商品期货投资,也可用于金融期货的投资。其根本目的在于解决客户的资金困境,放大资金杠杆。

通俗来说,期货配资可以简单理解为配资公司借钱给有需要的客户炒期货。

那么,期货配资一般是怎么操作的?

就笔者了解的情况,主要包括以下步骤:

第一,期货配资公司通过电信网络手段招揽客户入金(缴纳保证金);

第二,在客户入金后,为客户提供 10 到 50 倍不等比例的配资;

第三,期货配资公司在期货公司会开设一个资金量极大的母账户;

第四,期货配资公司通过向第三方软件服务机构购买的分仓系统再分成若干份子账户提供给有需要配资的投资者,投资者使用配资公司提供的软件和账户进行配资后的期货交易。

第五,期货配资公司按照投资者交易手数收取手续费。

那么,问题来了:这期货配资看起来不就是借贷关系么?为什么又会涉嫌非法经营罪?

先了解一下什么是非法经营罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一:(一)......(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的......

从上述法条可以看出,违反国家规定,非法经营期货属于非法经营罪的处罚行为。

那么,期货配资是否属于“期货业务”?

这一问题的答案直接关系到配资行为的定性问题。一旦期货配资被认定为属于期货业务,那么期货配资公司很可能被认定为“未经主管部门批准,擅自开展期货业务”,相关人员涉嫌非法经营罪。

纵观现行法律法规,并没有找到相关条文对期货业务的具体行为方式与涵盖范围作出明确规定。

参照《期货交易管理条例》第十七条的规定,期货业务具体包括:期货经纪业务、期货投资咨询业务及证监会规定的其他证券业务。

理论界有的观点认为期货配资业务既不属于期货经纪业务,也不属于期货投资咨询业务,进而得出期货配资不属于期货业务,相关人员不构成非法经营罪的结论。

但是,从目前的司法实践来看,这种观点似乎得不到法院的支持。

以首例期货配资犯罪——“乐易金融”非法经营案为例。

在本案中,涉案公司乐易金融的经营模式可概括为:招揽客户入金(缴纳保证金)后,为客户提供10 到 50 倍不等比例的配资,客户使用乐易金融提供的专门软件进行配资后的期货交易,乐易金融按客户交易手数收取手续费。

法院认为乐易金融的期货配资模式属于未经国家允许的场外期货交易行为,不处于监管之下,具有巨大的社会危害性。最终,相关人员被判非法经营罪。

不难看出,期货配资行为之所以在司法实践中容易被认定为非法经营期货行为,背后很大的原因在于期货配资再次放大期货投资的杠杆,容易造成投资者的亏损,有较大的社会危害性。

因此,国家为了维护金融市场的稳定,用非法经营罪对该种行为进行打击也就不难理解。

在我们接触的案件中,往往是因为客户配资后出现大额亏损,认为自已被骗,从而报警。警方侦查后多以非法经营罪定性。

所以,配资有风险,从业需谨慎。


版权声明:本文是广东广强律师事务所经济犯罪辩护团队李泽民律师、黄佳博律师共同原创文章,未经作者许可,不得转载,请尊重作者的劳动成果。

期货配资是什么,为什么会涉嫌非法经营罪?

资本市场最近很不太平,P2P平台相继暴雷。

在P2P平台暴雷新闻霸屏的手机上,有一条新闻显得格外醒目。

那就是:武汉特大期货配资涉嫌非法经营罪案告破,最高10倍配资26亿。



有的朋友问我:期货配资看起来是一种民间借贷关系,为什么会涉嫌非法经营罪?

在弄清楚这个问题之前,应当先弄清楚期货配资到底是什么?


众所周知,由于杠杆的存在,投资期货或期权,对投资来说更具有“以小博大”的诱惑力,相对于股票,追求“刺激”的投资者往往会选择投资期货及期权。

也正因为杠杆效应的存在,投资期货或期权风险性极高,监管部门对资本市场的这一块业务一直保持相对警惕的态度,对期货等金融衍生品设置了相对较高的准入门槛。

举例来说,按照原油期货相关适当性制度要求,个人客户在申请交易编码前5个工作日保证金账户可用资金余额均不低于人民币50万元或者等值外币。另外,在开户方面,投资期货的开户手续相当繁琐,比如原油和股指期货要求投资者到营业厅进行现场开户,还要提交一系列的材料。在开户完成之后,还要进行银期转账等其他繁杂事项。

因此,很多想依靠炒期货走上人生巅峰的投资者由于资金不足被硬生生地挡在了“一夜暴富”的大门前,一些资金充足的投资者也因手续繁琐放弃了投资期货的想法。对于那些又有钱又不怕麻烦的投资者来说,如果有更多的钱来充当本金,那相当于变相放大杠杆,玩起来更加刺激。

于是,在资本市场上一些投资公司按照期货投资者自有资金量提供一定比例的资金、按月收取管理费的期货配资业务就红火了起来。

这,就是期货配资出现的大概过程。


从以上简单介绍我们也可以大概看出期货配资大概是什么了。

具体来说,关于期货配资的概念,官方对此没有明确的定义。

普遍认为,期货配资是指在期货市场中,投资方(投资个人/公司,以下简称“配资公司”)通过借出资金,由交易方(期货操盘手,以下简称“客户”)委托理财的一种投资行为。配资公司借出的资金,可用于商品期货投资,也可用于金融期货的投资。其根本目的在于解决客户的资金困境,放大资金杠杆。

通俗来说,期货配资可以简单理解为配资公司借钱给有需要的客户炒期货。


那么,期货配资一般是怎么操作的?

就笔者了解的情况,主要包括以下步骤:

第一,期货配资公司通过电信网络手段招揽客户入金(缴纳保证金);

第二,在客户入金后,为客户提供 10 到 50 倍不等比例的配资;

第三,期货配资公司在期货公司会开设一个资金量极大的母账户;

第四,期货配资公司通过向第三方软件服务机构购买的分仓系统再分成若干份子账户提供给有需要配资的投资者,投资者使用配资公司提供的软件和账户进行配资后的期货交易。

第五,期货配资公司按照投资者交易手数收取手续费。

那么,核心问题来了:表面上看起来属于借贷关系的期货配资,为什么会涉嫌非法经营罪?

先了解一下什么是非法经营罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一:(一)......(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的......

从上述法条可以看出,违反国家规定,非法经营期货属于非法经营罪的处罚行为。

那么,期货配资是否属于“期货业务”?

这一问题的答案直接关系到配资行为的定性问题。一旦期货配资被认定为属于期货业务,那么期货配资公司很可能被认定为“未经主管部门批准,擅自开展期货业务”,相关人员涉嫌非法经营罪。

纵观现行法律法规,并没有找到相关条文对期货业务的具体行为方式与涵盖范围作出明确规定。

参照《期货交易管理条例》第十七条的规定,期货业务具体包括:期货经纪业务、期货投资咨询业务及证监会规定的其他证券业务。

理论界有的观点认为期货配资业务既不属于期货经纪业务,也不属于期货投资咨询业务,进而得出期货配资不属于期货业务,相关人员不构成非法经营罪的结论。

但是,从目前的司法实践来看,这种观点似乎得不到法院的支持。

以首例期货配资犯罪——“乐易金融”非法经营案为例。

在本案中,涉案公司乐易金融的经营模式可概括为:招揽客户入金(缴纳保证金)后,为客户提供10 到 50 倍不等比例的配资,客户使用乐易金融提供的专门软件进行配资后的期货交易,乐易金融按客户交易手数收取手续费。

法院认为乐易金融的期货配资模式属于未经国家允许的场外期货交易行为,不处于监管之下,具有巨大的社会危害性。最终,相关人员被判非法经营罪。

不难看出,期货配资行为之所以在司法实践中容易被认定为非法经营期货行为,背后很大的原因在于期货配资再次放大期货投资的杠杆,容易造成投资者的亏损,有较大的社会危害性。

因此,国家为了维护金融市场的稳定,用非法经营罪对该种行为进行打击也就不难理解。

作者:黄佳博

单位:广东广强律师事务所

联系方式:18819481702

葡体官方:里尔卖莱奥给米兰属于非法操作,将索赔

葡萄牙体育俱乐部发表官方声明,称里尔把葡萄牙前锋拉斐尔-莱奥卖给AC米兰的交易属于非法操作,俱乐部将上诉索赔。

昨天,AC米兰官方宣布从里尔签下拉斐尔-莱奥,但葡萄牙体育并不认可这笔交易的合法性,因为莱奥是在去年夏天葡体球迷袭击球队后解约离队的。

葡萄牙体育在声明中写道:“关于拉斐尔-莱奥从里尔转会AC米兰的交易,我们要澄清一下几点内容。”

“第一,我们仍然认为拉斐尔-莱奥与葡萄牙体育的解约是没有理由的。”

“第二,我们将继续争取通过国际足联等相关组织来维护自己的权益,里尔非法签下莱奥,我们将对他们出售球员所获的利益进行索赔,刚刚宣布的转会证明了莱奥的价值。”

“第三,我们将尽最大努力,确保违法者无法从中受益,他们应该受到相关规则和俱乐部之间的道德规范的制约。”

去年夏天,由于葡萄牙体育没有得到欧冠资格,大约50个愤怒的蒙面球迷冲入俱乐部训练基地袭击球员和教练,事件发生后许多球员都选择以安全得不到保障为由与俱乐部解约。

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